资金管理(treasury management)技术应包括卓越中心和平稳的服务共享，以便获得资金、投资和流动性管理活动中的最佳实践。
资金管理远远超越普通管理：资金运作在公司活动中占据着重要地位。资金管理需要从回报最大化开始，之后带来成本效益。资金管理还包括用户满意度和增值服务。
资金管理涉及到外汇、货币、股本或其衍生市场中的现金管理、贸易、支付、会计以及风险管理。现金管理追踪存款、支付、募集的资金以及资金转账，换言之，即现金流入、现金流出、应收现金和应付现金。贸易可以在期货、期权和其他衍生类型，以及货币或者政府/公司的支付手段（如票据、债券等）中完成。支付方法有助于对现金流量以及国内结算和跨国结算的总额或者净值进行预测。
会计有助于遵守审计和报告原则。风险管理有助于进行适当的计划，以及管理具有多家子公司、多实体和多重组合的风险，以减轻对意外结果的恐惧。风险管理可以通过财务工程和定量建模技巧来完成，以对风险和最大回报进行管理。
市场容易受到汇率和利率变动的影响，反之，市场也会影响现金预测/现金库/现金风险、银行账户调节、外汇和利率对冲以及资金。市场发展，例如单一欧元支付区 (SEPA)，需要完美的资金运作以获得规模经济效益和业务的地理分布效益。SEPA 是一个使跨境支付更为有效的泛欧洲倡议，从而为欧元支付创造了统一的市场。据估计，到 2010 年，SEPA 将成为经济支付的主导形式，到 2011 年，SEPA 将取代欧元区所有的地方/国内支付手段。
资金如何演变
资金管理需要动态的、竞争性的变革。与根据市场变化不断尝试新的资金业务模型不同，企业可以在更广泛的范围内实施以下方法，以便在全球流动性和风险（资金管理的两大支柱）中保持增长势头。
首先，资金部门必须开拓卓越中心 (CoE)，以在不断变化的环境中保留最佳的实践方法。CoE 将成功处理信贷控制功能、营运资本要求、现金管理、会计并遵循法律、法规、税收、转移定价、报告和监管要求。每个中心都从独立的研究中获益。CoE 也将促进战略可行性的交流和理解。
其次，资金必须促进平稳的服务共享，例如，通过创造知识贮藏库和共享服务中心。知识和服务共享将有助于正确了解各种金融市场的经济数据的涵义；保证资金信息管理的交流，以及从业务经营、财务、税收、会计、内部审计中获得资助；识别交叉销售机会并制备战略计划。交易量的成倍增加需要可扩展的资金运作。服务中心促进了这种可扩展性以管理全球金融风险。
经济的全球化、各国之间的资金调度以及在国外筹集资金的机遇的增加，导致海外资本投资项目的增加。持续的监管与管理变革，利润的降低以及日益激烈的竞争使得资金利润中心的管理变得更加有效。
CoE 和服务中心可以联合起来对错综复杂的金融市场进行分析，例如仍然处于高利润阶段的、膨胀的衍生市场。企业控制的整体改善、通过战略性预算进行的资本管理、投资评估、利率、货币风险控制、资金来源、资产管理与责任以及及时评估都以动态的方式完成。随后，领导层在这些领域中驾御关键性的战略、政策及运营，以便达到吸引和保留投资者的资本并增加股东财富的目的。
这些措施能为良好的决策制定，为在资金、投资以及流动性管理活动中获得良好的业绩等方面提供了有效的资金管理。
